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理财规划师基础知识有哪些 理财规划师需要具备什么素质
2019-08-05 99财经 wsy 阅读:369次  总计:342人 当月:17人
理财规划师基础知识有哪些: 由于人们对于理财的愈发重视,催生出了很多关于理财的职业,比如理财规划师,就是当前很热门的职业。接下来小编就给大家介绍理财规划师基础知识有哪些,理财规划师需要具备什么素质?

由于人们对于理财的愈发重视,催生出了很多关于理财的职业,比如理财规划师,就是当前很热门的职业。接下来小编就给大家介绍理财规划师基础知识有哪些,理财规划师需要具备什么素质?

理财规划师基础知识有哪些 理财规划师需要具备什么素质

  理财规划师基础知识有哪些

  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。理财规划师基础知识包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划师基础知识有哪些 理财规划师需要具备什么素质

  理财规划师需要具备哪些素质

  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

  3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。

  通过上面的介绍,相信大家已经明白了理财规划师基础知识有哪些。想要做理财规划师的话,必须要具备上述的素质。

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